法律信息网 -> 法律论文 -> 正文 ∷【来源】《法学》   第2017-04期  第 39 页 
 
互联网金融监管组织设计的原理及框架


  【内容提要】互联网金融监管组织的科学构造是决定......
  【关键词】互联网金融 监......

一、引言

  以移动支付、大数据、云计算、社会网络、搜索引擎等......
  然而,互联网金融在拥有......
  电子商务的兴起以及传统金融的服务盲区为互联网......

二、统合监管、分业......

  学术界对一般意义上的金融监管组织体......
  (一)互联网金融风险的系统性、融合......
  一般认为,互联网金融是互联网技术和金融......
  但是,以分业监管模式为思路来构造互联网金融监管组织......
  其一,互联网金融监管的目标是维护互......
  其二,互联网技术的渗透性和开放......
  因此,分业监管和互联网金融的运行状态有着某种......
  (二)互联网金融风险性的......
  统合监管是在金融业务形态的日趋复杂、行业界限日......
  互联网金融涉及的领域和业务范围......
  一个显见的事实是,互联网技术使......
  进一步讲,谁能穷尽互联网金融的......

三、互联网金融监管组织设计的基本原理:从......

  互联网金融运行的基本事实和目标期待是决定互联网金融......
  另外,互联网金融的创新性和风险的快速变动性意味......
  (一)互联网金融复合型监管要求与监管组织设计原......
  与对现有金融监管组织体制“另起炉灶、重新设计”的......
  第一,监管组织的多中心化。从应然的角度讲......
  除此之外,多中心监管组织还有着......
  第二,建立监管组织的联动和协同机制,保证互联......
  同时,监管组织间的联动和协调可以......
  (二)互联网金融的回应型监管与监管组织的设计......
  互联网金融既是金融创新的方式,也是金......
  回应型监管和监管组织的设计存在密切的关系。按......
  第一,强化监管组织的专业能......
  第二,构建独立的互联网金融风险评估组......

四、互联网金融监管组织的构建及运行框架设......

  从本质上讲,风险监管是要以一种明智的方式来保证风......
  (一)多中心监管组织构建的实践路径
  在当前我国互联网金融实践中,其业务类型主要表现为......
  除了依据各个互联网金融的业务属性......
  另外,在互联网金融运行中,互联网......
  (二)监管组织跨部门协调机制建......
  互联网金融监管组织跨部门协调机制,是在充......
  文化要素和资源要素是互联网金融监管协调得以实现的......
  责任要素和技术要素是互联网金融协调机......
  (三)提升监管组织专业化能力的实践方案
  互联网金融监管组织设计强调多......
  在现代社会,专家知识已成为时代......
  结合互联网金融监管的要......
  除了专家参与外,监管队伍的建设也是提升监......
  (四)风险评估机构组织设计的实践路径
  在所有的风险治理行动中,风险评估不仅是风险分......
  首先,关于风险评估机构的定位问题,按......

五、结语

  “组织实质性地影响了当今社会生活的每一个方面”,......
  
  【作者介绍】重庆大学法学院。
注释与参考文献
  [基金项目]本文系国家社科......
  ⑴参见杨东:《互联网金融的......
  ⑵它们分别是:《互联网......
  ⑶参见杨东:《后金融危机时代......
  ⑷参见杨东、陆徐元:《我国......
  ⑸比如,实务界提出的将银监会、......
  ⑹陶娅娜:《互联网金融发展研究》,......
  ⑺参见杨东:《互联网金融监管体制探......
  ⑻同前注⑶,许凌艳文,第45页。
  ⑼参见吴风云、赵静梅:《统一监管与多边监......
  ⑽朱太辉、陈璐:《Fintech......
  ⑾参见王芳:《合作与制衡:环境风险......
  ⑿[美]迈克尔·麦金尼斯:《多中心......
  ⒀[美]埃莉诺·奥斯特罗姆:《制度......
  ⒁Jody Freeman&Jim......
  ⒂[美]丹尼斯·M·帕特森:《法律与真理》......
  ⒃参见沈伟:《风险回应型的金融......
  ⒄谭学良:《整体性治理视角......
  ⒅Peri 6,Diana Leat,Kinbe......
  ⒆Peter S.Rose,Do......
  ⒇同前注⒃,沈伟文。
  (21)[美]P.诺内特、P.塞尔兹尼克:《转......
  (22)同前注⑿,迈克尔.麦金尼斯书,第269......
  (23)参见[德]马克斯·......
  (24)[英]哈耶克:《法律、立法与自由......
  (25)[美]理查德·斯格特:《组织......
  (26)[德]马克斯·韦伯:《支配......
  (27)戚建刚:《风险规制过程合法性之证成......
  (28)王贵松:《风险行政的组织法构造》......
  (29)参见邢会强:《证券期货市场高频......
  (30)参见雷华顺:《众筹融资法律制度研究—......
  (31)事前义务如《网络商品交易及有关服务行......
  (32)参见马英娟:《走出多......
  (33)参见谭学良:《政府协同三维要......
  (34)参见周志忍、蒋......
  (35)参见赵万里、李艳红......
  (36)同上注。
  (37)赵鹏:《风险评估中的政策、偏......
  (38)[美]理查德·波斯纳:《超越......
  (39)Drucker,P......
  (40)[德]乌尔里希......
  (41)同前注(27),戚建刚文。
  (42)同前注(28),王贵松文。
  (43)同前注(25),理......
  (44)彭岳:《互联网金融监管理论......

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 — 作者简介 ——————
靳文辉
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