法律信息网 -> 法律论文 -> 正文 ∷【来源】《法制与经济》   第2017-7期  第 26 页 
 
利用第三方支付平台洗钱犯罪的特点及防控对策


  【内容提要】文章认为利用第三方支付平台......
  【关键词】第三方支付 ......

  洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组......

一、利用第三方支付平......

  (一)隐蔽性
  利用第三方支付平台洗钱具有隐蔽性,主要是因为这种洗......
  1.匿名交易
  第三方支付平台在用户注......
  2.虚假交易
  第三方支付平台属于非金融机构,在商品交易中起......
  国外机构曾对淘宝网的虚假交易进行......
  (二)便捷性
  洗钱分为“处置、离析、融合”三个阶段,在传统洗钱模......
  全球金融情报中心——埃格蒙特集团20......
  (三)跨境性
  2013年5月,位于哥斯达黎加的数字货币......
  目前常见的第三方跨境支付洗钱的犯......
  (四)巨额性
  2015年,第三方网络支付机构Paypal被......
  第三方支付机构的业务在达到一定规模时,......
  目前我国已经意识到第三方支付机构备付金的问......
  (五)打击处理难度大
  1.立案难
  随着互联网时代......
  2.侦查机关寻求配合难
  第三方支付平台作为新生事物,缺乏专门法律法规进行规......
  3.涉案金额认定难
  一是虚拟货币的价值难以估算,......
  4.电子证据认定难
  例如在刷单洗钱的过程中,涉及的第三方支......

二、利用第三方支付平台......

  (一)加强客户身份识别
  强化对第三方支付账户使用者的身......
  在第三方支付平台上,要实行账户绑定,即注册......
  (二)保存交易记录,监控资金流
  第三方支付平台账户间资金的......
  (三)加强反洗钱监管的跨......
  加强反洗钱监管跨境合作。国内对于第三方......
  (四)加强沉淀资金的管理
  1.加强第三方支付平台沉淀资金的......
  中国人民银行应继续加强对支付机......
  2.建立大额交易和可疑交易报告制度
  利用互联网专门技术制定一......
  (五)修订完善第三方支付行业......
  1.修订《反洗钱法》
  目前《反洗钱法》的法条法规只针对于金融机构,而......
  2.修订《非金融机构支......
  通过对相关制度的修改,进一步细化监管措施......
  (六)加强侦查机关与反洗钱监......
  第三方支付平台洗钱犯罪具有一定的复杂性,侦查......

三、结语

  第三方支付平台作为中间机构,为我们提供了新......
  
  【作者介绍】法学硕士,湖南警察学院科研......
注释与参考文献
  [基金项目]本文系湖南省教育厅科研项目《湖南省经......
  ⑴王鑫.洗钱犯罪侦查研究[M].北京:中国......
  ⑵汪雨荷.第三方支付引发的洗钱问......
  ⑶刘琪.揭秘灰色刷单大军利益链,......
  ⑷李程,陈恒有.第三方支付创新与洗钱风险防控[J]......
  ⑸吴承攀,王佳.第三方支付跨境业务洗钱风险分......

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 — 作者简介 ——————
王鑫
刘柬超
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